Un consultant de investitii este o persoana fizica sau juridica autorizata de A.S.F., care ofera clientilor servicii de specialitate cu scopul de a-i ajuta sa isi gestioneze finantele si sa obtina rezultatele dorite. Conform legislatiei in vigoare, consultanta de investitii reprezinta furnizarea de recomandari personale unui client, la cererea sa sau la initiativa firmei de investitii, in ceea ce priveste una sau mai multe tranzactii cu instrumente financiare. Clientii pot fi atat persoane fizice, cat si companii. Consultantii financiari trebuie sa fie bine informati in privinta reglementarilor si tendintelor din industrie, sa posede cunostinte solide in matematica financiara si sa actioneze in cel mai bun interes al clientilor lor.

Activitatea unui consultant de investitii este in mare masura centrata in jurul clientilor sai si, de cele mai multe ori, rezulta intr-o relatie de lunga durata. Scopul consultantului de investitii este sa-si ajute clientii sa atinga obiectivele financiare stabilite impreuna, indiferent daca obiectivul este de a dezvolta si de a pune in aplicare o strategie de investitii pentru o persoana fizica sau de a gestiona portofolii pentru o corporatie mare. In pratica, consultanta de investitii este redata prin prisma a 4 componente: Planificarea – analiza situatiei financiare a clientului si elaborarea unui plan financiar personalizat, cu pasi concreti de implementare, in functie de timeframe-ul vizat de client Evaluarea si monitorizarea permanenta a portofoliului, respectiv ajustarea acestuia Gestionarea riscurilor – strategii pentru optimizarea tranzactiilor de cumparare si vanzare, respectiv tehnici de acoperire a riscului Consiliere in privinta impozitelor

Pentru a deveni consultant de investitii este nevoie in primul rand de studii universitare in domeniu si, in al doilea rand, de experienta profesionala relevanta de minimum 1-3 ani. Alte conditii specifice sunt, de asemenea, impuse de legislatia de specialitate (Legea 126/2018 privind pietele de instrumente financiare, Regulamentul ASF nr. 5/2019, Regulamentul ASF/BNR nr. 14/7/2018 s.a.). Acest rol necesita cunostinte aprofundate despre teoria si practica investitiilor financiare, care pot fi amplificate prin certificari internationale, precum CFA (Chartered Financial Analyst) sau prin absolvirea unui MBA. In Romania, consultantul de investitii necesita autorizare din partea A.S.F., care poate fi obtinuta in urma participarii la cursuri de pregatire profesionala organizate de organisme de formare profesionala atestate de ASF/BNR conform reglementarilor legale in vigoare si a promovarii examenului aferent. Cursurile includ de regula notiuni despre tipurile de piete financiare si functionalitatea acestora, tipuri de instrumente financiare, norme deontologice si profesionale care reglementeaza activitatea consultantilor de investitii, contabilitate financiara, analiza fundamentala si analiza tehnica, despre alegerea strategiei de tranzactionare in functie de profilul investitorului si un studiu de caz pentru managementul de portofoliu.

• Sfaturi si consultanta
• Analizeaza piata din punct de vedere macroeconomic, identifica sectoare de interes, trenduri actuale si te informeaza sau iti ofera recomandari
• Decizia de tranzactionare este la tine sau decideti impreuna, conform intelegerii contractuale
• Discutii recurente pentru status update pe strategie
• Nivelul de atingere al obiectivelor
• Schimbarea strategiei in functie de factorii economici actuali
• Cresterea/scaderea gradului de risc, etc

In general, consultantii de investitii lucreaza cu flat fee (din suma administrata) si/sau cu success fee - procend tin castigurile aduse. Astfel, principala sursa de venit a consultantului este procentul din randamentul creat pentru clientii sai. De aceea, consultantul este in mod deosebit interesat ca portofoliul gestionat sa aiba un randament cat mai bun, dar totodata care sa respecte profilul tau de risc.